בנקאות ופיננסים

להפוך מורכבות תפעולית ליתרון תחרותי

המערכת הבנקאית פועלת בסביבה דינמית ומורכבת, המאופיינת בעלייה בציפיות הלקוחות, רגולציה מחמירה וריבוי מערכות שאינן מחוברות זו לזו. תהליכים מרכזיים כמו פתיחת חשבון, בקשות אשראי, תשלומים ו־KYC חוצים יחידות ומערכות רבות – מה שמוביל לזמני טיפול ארוכים, עבודה ידנית וחוסר שקיפות.

Celonis מאפשרת לבנקים לנהל ולשפר תהליכים מקצה לקצה באמצעות Process Intelligence – שכבה המחברת בין מערכות הליבה, מייצרת תמונת מצב מדויקת של התהליך בפועל ומספקת הקשר תהליכי ונתונים איכותיים. תשתית זו מאפשרת יישום אפקטיבי של AI לצורך אוטומציה חכמה, זיהוי חריגות בזמן אמת וקבלת החלטות מבוססת נתונים – תוך שיפור ביצועים תפעוליים וחוויית לקוח.

האתגרים המרכזיים

חוויית לקוח מסורבלת ולא אחידה – תהליכים ארוכים ומורכבים גורמים לעיכובים ולנטישת לקוחות
סילואים תפעוליים – עבודה בין מערכות שאינן מסונכרנות מייצרת כפילויות וחוסר יעילות
עומסי רגולציה וניהול סיכונים– צורך במעקב, שקיפות ועמידה בדרישות

כיצד Celonis יוצרת ערך?

שקיפות מלאה לתהליכים – יצירת Digital Twin הנשען על חיבור ואיחוד נתונים מכל המערכות הרלוונטיות ומאפשר להבין כיצד התהליך מתבצע בפועל – מקצה לקצה
זיהוי צווארי בקבוק בזמן אמת – איתור עיכובים, חריגות ועבודה חוזרת
שיפור חוויית לקוח – קיצור זמני טיפול בתהליכי אשראי, onboarding ופניות
ייעול תפעולי– צמצום עבודה ידנית ואיתור הזדמנויות לאוטומציה
חיזוק ציות ורגולציה– שקיפות מלאה לתהליך והיכולת לעקוב אחר כל פעולה והחלטה מקצה לקצה

התוצאות

קיצור זמני תהליך ושיפור SLA
שיפור חוויית הלקוח והפחתת נטישות
הפחתת עלויות תפעול
עמידה טובה יותר ברגולציה
יצירת בסיס לצמיחה וחדשנות
סיפור לקוח
אחד הבנקים הגדולים באירופה יישם את Celonis בתהליך אישור אשראי קמעונאי. באמצעות ניתוח התהליך מקצה לקצה זוהו עיכובים משמעותיים שנבעו מהעברות ידניות בין מערכות ובדיקות כפולות. לאחר יישום המלצות לשיפור ואוטומציה, הבנק הצליח לקצר את זמן האישור בעשרות אחוזים, להפחית עומסים תפעוליים ולשפר משמעותית את חוויית הלקוח – תוך שמירה על עמידה מלאה בדרישות רגולטוריות.